互联网+财富管理华南金斧子靠谱吗?

发布时间:2018-09-14   来源:网络   作者:匿名

  伴随着互联网的人口红利消失,互联网公司的发展从追求速度和规模,转向追求纵深和创新,这就是互联网的下半场。对于发展了14个年头的私募行业来说,经历了私募诞生、阳光私募规范发展、注册制等红利之后,行业已到达发展的瓶颈期、分水岭,下一步该往何处去?

  烦恼一、信息披露,根据中基协信披新规,私募基金在运作期间应当每季度向投资者披露信息,单只规模在5000万元以上的私募证券投资基金应每月向投资者披露上述信息。

  烦恼二、合法合规,避免公开宣传、严格把关募集对象、严控投资者人数等诸多合规要求。

  烦恼三、投资者教育,中基协自律管理的各类资产管理产品总规模超过50万亿元,其中近70%是个人投资者,投资者教育任重道远。

  烦恼四、起步难,从业人员素质良莠不齐,,对于私募法规一知半解,成本覆盖捉襟见肘。

  烦恼五、低效路演,私募机构99%的精力浪费在普及入门知识及各种琐碎问题。

  烦恼六、为了生存的规模而奔波,都说有了业绩钱就会找上门,但私募机构首先要能在险恶的行情中生存下来。

  在这种行业状况下,财富管理平台利用金融科技承接私募机构各项服务外包正在成为大趋势。近几年,活跃在私募圈的第三方理财机构如雨后春笋般出现的现实已无法改变,第三方机构作为基金与客户之间的重要桥梁,是否健康高效关系着整个行业的发展速度。而金融科技在私募行业的聚焦与衍生,基本上往目前市面上低效、不合规小三方的最痛处扎去。

  以2012年成立的金斧子为例,金斧子做互联网财富管理是金融科技的典型代表,一直以来,金斧子通过金融科技服务手段,为高净值客户提供全面的资产配置解决方案和服务。金斧子本质也是在革命,革落后的线下第三方财富公司的命。让零散的、没品牌、没牌照、没底线、没前途的模式消失掉,让优秀的、专业的、前瞻的理财师人群加入金斧子更高效率服务好客户。

  私募机构们可以通过创始团队多数来自互联网的金斧子云平台获得信息展示、合规管理、路演服务、投资分享,售后服务系统等免费外包服务。金斧子为私募行业“技术赋能”,将近5年来在网站、微信、APP极致的用户体验与CRM和ERP等管理系统能力开放给私募行业,努力“将私募机构们拉上网”,这一举措带来了金斧子管理资产规模的迅速攀升突破300亿,服务高净值客户超过25万名。

  此外,金斧子还专门针对私募机构,推出了私募互联网+服务,帮助私募机构实现通过互联网提供合规运营(风险测评、合格投资者认定等监管机构规定的合规要求)、产品展示、投后管理、在线路演等服务, 力争成为私募互联网+、私募数据服务商、私募投后服务、私募评级服务综合金融科技平台。

  老牌金融机构也瞄上了私募外包服务的蛋糕,2017年3月16至18日,第十一届中国(深圳)私募基金高峰论坛上,陆金所联席董事长兼CEO计葵生亦表示对私募行业发展的强烈看好,并提出了五大关键举措,包括发行FOF基金、建立直播内容引客、私募数据信息服务、构建投资人适当性体系、共同举办线下活动。这家估值百亿、即将IPO的公司建立优质线上私募平台的决心可见一斑。

  “老司机”陆金所的强势入局并非孤例,外包服务机构按照股东背景大致可以分为五大类型——证券公司、商业银行、基金公司、IT公司和独立外包机构。包括中信证券、工商银行、华夏基金、恒生网络等大量行业龙头和新进入者纷纷“入局”。

  一方面是私募行业节约成本、聚焦资源的需求带来的服务外包化大势所趋,另一方面,全球范围内,金融科技从零售、移动支付等领域扩散到财富管理、资产配置,正在成为私募行业效率变革的外在冲击力。

  2016年毕马威发布中国金融科技50强,上榜的50家公司中,几乎所有企业都在一定程度上运用了大数据和数据分析技术,其中超过半数表示大数据及其应用是其核心技术之一。而移动计算、机器学习和云计算也同样是金融科技公司采纳的主流技术。这些上榜公司的业务多样化,涵盖了大数据及征信、网络借贷、支付服务、综合金融服务、智能投顾及互联网保险等多个领域。

  上榜企业业务集中在支付、征信这两个基础设施类领域,例如蚂蚁金服、京东金融、财付通,将金融科技利用于智能投顾、综合金融领域的上榜企业不多,作为私募外包服务的承接方,背靠平安集团的陆金所与浓厚互联网基因的金斧子,更将金融科技的更新迭代视为行业效率改善的利器。

  金融科技意味着利用金融技术创新金融服务、提高服务效率,主要改造的关键词就是交易、服务、链接、决策、分析、智能、核身、信任、体验等。近几年,活跃在私募圈的第三方理财机构如雨后春笋般出现的现实已无法改变,第三方机构作为基金与客户之间的重要桥梁,是否健康高效关系着整个行业的发展速度。而金融科技在私募行业的聚焦与衍生,基本上往目前市面上低效、不合规小三方的最痛处扎去。

  良莠不齐的第三方机构参与者容易积聚行业风险,“通道+投顾”模式泛滥而默许潜规则、产品运作权责不清、销售环节乱象丛生,令投资者陷入维权无门的窘境。

  金斧子CEO张开兴表示,笃信“科技提升投资品质”的使命,让他有充足的信心成为私募行业的革命者与先行者。“金斧子本质也是在革命,革落后的线下第三方财富公司的命。让零散的、没品牌、没牌照、没底线、没前途的模式消失掉,让优秀的、专业的、前瞻的理财师人群加入金斧子更高效率服务好客户。买私募上金斧子将在五年内成为潮流。”

  金斧子2017年1月提出的“5年1000亿”计划已经在业内掀起了一场效率革命,平台将为2万家私募机构提供信息披露服务;为 3000-5000家私募提供直播路演引客服务;为 2000-3000家私募机构提供线亿私募基金产品发行服务;在资产管理端发行200亿元FOF基金产品及50亿元种子基金的FOF服务。

  “陆金所一直在想把金融DNA、大数据、O2O模式和高端客户做一个比较好的连接”,计葵生表示。依托平安集团雄厚的金融资源,P2P起家陆金所已经形成了风控严谨、大数据丰富、O2O模式和高质量客户四大优势,目前。在大数据的丰富积累和处理技术方面,在陆金所平台自身拥有的丰富用户数据基础上,借助平安集团积累的大数据,陆金所大数据应用能力具有先天优势,业内认为这将成为陆金所打造线上私募平台的优势。

  早在2015年,陆金所旗下私募基金开放平台即有所行动,曾与重阳投资、敦和资管、华夏未来资本、景林资管、星石投资等近30家知名私募基金公司签署合作备忘录,正式建立合作关系。

  私募行业“下半场”,中小私募呼唤更专业化的、精细化的、规模化的外包服务平台,“老司机”与“新进入者”都为该方向提供了自己的路径,“赢家通吃”的游戏规则或将再次上演。

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